財務規劃案例｜ 醫療險
客戶基本資料
35歲/學校老師
財務目標
1、希望補足重大傷病癌症等重症缺口
2、希望可以節省保費或是開源
財務痛點
一年全家3口將近保費40萬，但感覺還是買不夠，不知道怎麼辦
現況理財方式
- 兩間保險公司，全家總共7張保單
顧問建議配置
規劃方案效果
其他熱門規劃
跨境傳承
財務痛點
資產跨境，傳承不易，且資產分布各國
規劃效果
配置股債平衡型基金
創造每年24萬金流支付旅費，並建議使用
里程回饋信用卡，每年免費換商務賶來回機票
75歲 王先生
知名企業主
婚姻防火牆
財務痛點
擔心婚姻風險，尤其同事有諸多案例
規劃效果
透過保單建立防火牆規劃
可自行決定多少額度的資產可排除在婚姻風險外
提供會計師律師團隊因應未來可能的危機
40歲 黃小姐
知名貿易公司主管
輕鬆買房
財務痛點
感覺買房離自己很遙遠存一輩子也買不到，還要存退休金
規劃效果
45歲無痛支付200萬頭期款
每月房貸可從3.3萬降至1.2萬，
大幅降低房貸壓力
25歲 林小姐
科技公司老闆特助理
免費出國
財務痛點
每年飛兩次一次亞洲一次歐美航線，旅費是一大支出，想保留生活品質同時也可以存到退休金
規劃效果
配置股債平衡型基金
創造每年24萬金流支付旅費，並建議使用
里程回饋信用卡，每年免費換商務賶來回機票
28歲 鍾先生
不動產仲介
風險規劃
財務痛點
感覺買房離自己很遙遠存一輩子也買不到，還要存退休金
規劃效果
配置全球型股債平衡基金每年創造金流cover每年保費，多方比較30間保險公司，提高保障降低保費
35歲 鍾小姐
學校老師