流程包含：資料蒐集、需求訪談、財務健診、解決方案設計與諮詢講解。第一次諮詢主要了解你的收入、支出、目標與風險屬性，之後顧問會依照現況提供客製化建議。整體流程透明、不推銷，協助你釐清狀況並做出更好的財務決策。

御謙設有固定辦公室，提供面對面諮詢服務，同時也提供線上視訊諮詢，讓時間忙碌或居住外地的客戶也能安心進行規劃。線上與線下的諮詢流程與內容完全一致，皆由專業顧問進行一對一說明與討論，不受地點限制，確保每位客戶都能以最方便的方式獲得完整的財務諮詢服務。

財務諮詢適合任何希望更清楚掌握金錢流向、提升財務安全感的人。不論你是剛出社會、收入逐漸成長，開始有家庭責任，準備買房、規劃孩子教育金，或思考退休與資產配置，都能透過專業諮詢釐清現況。即使目前沒有完整的財務規劃，甚至覺得狀況有些混亂，也能在顧問陪伴下，建立清楚、可執行的財務方向與長期目標。