財務規劃案例｜ 房產活化
客戶基本資料
49歲/外商公司管理階層
財務目標
1、希望可以55歲前退休
2、退休至少維持每月6萬的退休金
財務痛點
身上的錢以及這20年的薪水都拿來繳房貸了，預計想55前退休，但發現來不及存退休金。原本打算申請以房養老方案但不想打拼一輩子的房子最後交給銀行，還是希望房子可以給下一代，遲遲無法做決定。
現況理財方式
- 每月收入8萬，扣除家庭日常支出，每月需要繳5萬6的房貸
顧問建議配置
規劃方案效果
其他熱門規劃
跨境傳承
財務痛點
資產跨境，傳承不易，且資產分布各國
規劃效果
配置股債平衡型基金
創造每年24萬金流支付旅費，並建議使用
里程回饋信用卡，每年免費換商務賶來回機票
75歲 王先生
知名企業主
婚姻防火牆
財務痛點
擔心婚姻風險，尤其同事有諸多案例
規劃效果
透過保單建立防火牆規劃
可自行決定多少額度的資產可排除在婚姻風險外
提供會計師律師團隊因應未來可能的危機
40歲 黃小姐
知名貿易公司主管
輕鬆買房
財務痛點
感覺買房離自己很遙遠存一輩子也買不到，還要存退休金
規劃效果
45歲無痛支付200萬頭期款
每月房貸可從3.3萬降至1.2萬，
大幅降低房貸壓力
25歲 林小姐
科技公司老闆特助理
免費出國
財務痛點
每年飛兩次一次亞洲一次歐美航線，旅費是一大支出，想保留生活品質同時也可以存到退休金
規劃效果
配置股債平衡型基金
創造每年24萬金流支付旅費，並建議使用
里程回饋信用卡，每年免費換商務賶來回機票
28歲 鍾先生
不動產仲介
風險規劃
財務痛點
感覺買房離自己很遙遠存一輩子也買不到，還要存退休金
規劃效果
配置全球型股債平衡基金每年創造金流cover每年保費，多方比較30間保險公司，提高保障降低保費
35歲 鍾小姐
學校老師